通财网:什么是融资融券业务_融资融券业务风险有哪些?

发布时间:2021-11-25 15:59:39
来源:投看看 栏目:股票
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通财网资讯:融资融券业务是目前很多投资者都有听说的一种炒股方式,不过有不少新手还是不了解什么是融资融券业务的,更加不知道融资融券业务风险都有哪些的。下文是由投看看小编带来什么是融资融券业务的内容,欢迎大家阅读。

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什么是融资融券业务

“融资融券”又称“证券信用交易”,是指投资者向具有像深圳证券交易所和上海证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。

融资是借钱买证券,通俗的说是买股票。证券公司借款给客户购买证券,客户到期偿还本息,客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;

融券是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息,客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。

目前国际上流行的融资融券模式基本有四种:证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

融资融券业务的开通条件

1、符合国家法律、行政法规规定,允许从事证券交易的个人和机构,个人客户需年满18周岁且具有完全民事行为能力,要求普通证券账户在公司从事证券交易不少于6个月,即开户需满6个月;

2、拥有不低于50万的证券类资产是基本门槛,作为验资使用,50万是指20个交易日,日均持有股票市值;证券类资产包含交易结算资金、股票、债券、资产管理计划等;

3、测评时间在2年内,要求客户风险测评问卷为C4、C5,有较强的风险承受能力,最低风险承受能力者或C1不允许开通;

4、信誉良好,不在公司信用业务“黑名单”库内的个人或机构;

5、非本公司的股东和关联人;

6、符合公司适当性管理的规定,未有不适合开展融资融券业务的情况。

融资融券交易即证券信用交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券或借入证券卖出的行为。

融资融券业务风险

1、 杠杆交易风险

融资融券业务具有杠杆效应,在放大投资收益的同时也放大了投资风险。投资者将股票作为担保品进行融资融券交易时,既需要承担原有的股票价格下跌带来的风险,又要承担融资买入或融券卖出股票带来的风险,同时还须支付相应的利息和费用。

2、 强制平仓风险

投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外,还存在债权债务关系。证券公司对投资者信用账户的资产负债情况实时监控,在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。

3、 监管风险

监管部门和证券公司在融资融券交易出现异常或市场出现系统性风险时,都将对融资融券交易采取监管措施,以维护市场平稳运行。

因此,投资者在进行融资融券交易前,要充分理解自身权利和义务,以及其中可能存在的风险,并通过以下几个方面做好风险防范。

一是要做好承受风险的心理准备,投资者要根据自己的风险偏好和风险承受能力决定是否参与。

二是要注重流动性管理。投资者需要全程监控保证金,保证其不低于所要求的维持保证金比例。融资融券交易使得投资者的行为更加短期化,所以投资者应加强资产的流动性管理,尽量在基本稳定的宏观经济和市场环境中运用融资融券,并控制交易规模。

三是密切关注下列情况:融资融券整体余额以及个人融资融券余额变化情况;融资融券的额度、期限、利率,可充抵保证金的有价证券种类和折扣率,强制平仓的方式及其他有关事项。

总之,投资者应高度重视融资融券业务的“双刃剑”效应,学习融资融券业务的规则,熟悉证券公司的相关规定,增强对融资融券交易风险的认识,只有这样才能运用好这项业务,使其产生正面价值。

投看看在上文介绍了什么是融资融券业务,希望对大家有帮助,文章来源于网络,如有侵权请联系删除。以上文字不构成投资建议,投资有风险,投资需谨慎。

标签:融资融券
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