易融资融券怎么操作_融资融券风险大吗?

发布时间:2021-12-13 13:02:23
来源:投看看 栏目:股票
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2020年01月03日,易融资平台公司已注销营业执照,易融资平台无所属实体公司,存在安全隐患,小编不推荐大家在易融资操作融资融券服务。下面请允许投看看小编详细介绍在正规平台是怎么操作融资融券的,欢迎大家阅读。

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融资融券怎么操作

1、在所在公司开户满18个月;

2、证券账户时点资产在50万以上(含股票和现金)。如果上述两个条件你都满足,可以向证券公司申请办理融资融券。 目前交易所规定融资融券的保证金比例不得低于50%,也就是说如果你的保证金有100万,那可融资或融券交易的金额就是200万,把你的资金放大了一倍。只要你的维持担保比例在150%以上,就是正常状态,如果低于130%,就要被通知追加保证金,否则要被强行平仓。比如你有100万资产,融资买了200万股票,那就有100万是负债,这时的维持担保比例是200/100=200%,那200万的股票只要亏损不超过50万,就算正常状态;如果亏损超过50万,就是警戒状态,收到证券公司发给你的风险提示;如果亏损达到或超过70万,就要被通知在两个交易日内追加保证金,否则就会被强行平仓,证券公司会把你的100万负债和期间的利息费用扣除,剩余资产返还给你。

融资融券开户流程

1、征信:投资者到证券公司申请融资融券资格,证券公司对投资者的开户资格进行审核,对投资者提交的担保资产进行评估。

2、签订合同:经过资格审查合格的投资者与证券公司签订融资融券合同、融资融券交易风险揭示书,合同对投资者、证券公司的权力义务关系作出详细而明确的规定。

3、开立账户:投资者持开户所需资料到证券公司开立信用证券账户,到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。

4、转入担保物:投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户,将可抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。

5、评估授信:证券公司根据投资者信用账户整体担保资产,评估确定可提供给投资者的融资额度及融券额度。

6、资金为其提供融资,资金不划入投资者信用账户,而是代投资者完成和证券登记结算机构的交收;融券时,证券公司以融券专用账户中的自有证券代投资者完成和证券登记结算机构的证券交收。</div><div>7、偿还资金和证券:在融资交易中,投资者进行卖出交易时,所得资金首先归还投资者欠证券公司款项,余额留存在投资者信用账户中;在融券交易中,投资者买入证券返还给证券公司并支付融券费用。此外,投资者还可以按照合同约定直接用现有资金、证券偿还对证券公司的融资融券债务。

融资融券风险

1、融资融券交易特有的投资风险放大风险

融资融券交易具有财务杠杆放大效应,投资者既有可能因杠杆效应获得放大的收益,但也有可能因杠杆效应而遭受放大的损失。

假设投资者融资买入了某只证券,该证券的价格与一路上涨,那么投资者的投资收益就会放大,从而获得更高的收益;反之,如果该证券价格一路下跌,那么,投资者既要承担证券下跌产生的损失,还要承担融资的利息成本。

同样,如果投资者是融券卖出某只证券,该证券的价格与预期一致出现下跌,差价收益就会被放大,从而获得更高的收益;但是,如果证券价格出现了上涨,那么投资者既要承担证券上涨而产生的损失,还要承担融券的费用。投资者在参与融资融券交易前应审慎评估自身的经济状况和财务能力,充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易。

2、强制平仓风险

在投资者从事融资融券交易期间,如果不能按照约定的期限清偿债务、或信用账户维持担保比例低于平仓线且不能按照与证券公司约定的时间、数量追加担保物等情况时,将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。在强制平仓机制启动的情况下,强制平仓的过程不受投资者控制,投资者必须无条件地接受平仓结果,由此造成的损失由投资者自担。如果平仓后仍无法全额归还债务的,将被继续追索。

目前,单笔融资(融券)债务最长期限为六个月,起始时间从投资者实际使用资金或证券之日开始计算;维持担保比例等于130%时,为平仓线。在投资者与证券公司签订的融资融券业务合同中,双方已就投资者可能被强制平仓的各类情形、强制平仓开始与停止条件等事项有明确的约定。因此,投资者对合同中涉及的债务期限、追加担保物的时间与数量,警戒线与平仓线等内容,应予仔细阅读理解。

3、融资融券成本增加的风险

投资者在进行融资融券交易时,除了证券交易的手续费、印花税等基本交易成本之外,还需向证券公司支付融资利息及融券费用。

目前,融资利率、融券费率是按照银行同期基准利率加一定的浮动利率计算而来。银行同期基准利率是指中国人民银行规定的半年期金融机构年化贷款基准利率,浮动利率由证券公司确定。如遇中国人民银行调高同期金融机构贷款基准利率,或者证券公司调高浮动利率(费率),将会导致投资者的融资年利率、融券年费率也相应地提高,即投资者将面临融资融券成本增加的风险。

4、通知送达风险

投资者在从事融资融券交易期间,证券公司将按《融资融券业务合同》约定的通知送达方式及时间,向投资者发送关于投资者信用账户及融资融券交易相关的重要通知,如标的证券范围调整、融资融券利率费率调整、追加保证金、平仓等通知,发出并经过约定的时间后,将视作证券公司已经履行对投资者的通知义务。

投资者在融资融券业务合同中填写的各种联系方式,应当真实有效。如果因为联系方式的虚假或因为联系方式变更未及时通知证券公司,导致投资者未及时获得融资融券通知信息,由此造成的损失,应由投资者承担。

融资融券利息一般是多少

1、利息:融资融券的利息按照年利率8.35%收取,但是由于利率会不定期调整,所以实时的利率以证券公司公布的为准。

2、费用:与普通股票的费用一样,主要是交易佣金和印花税,印花税以你所在券商为准双边征收,印花税则全国统一按照0.1%的费率单边征收。

需要注意,在缴纳交易佣金和印花税等费用的时候,并不是按照你的自有资金收取的,二是按照实际建仓合约的价值。也就是说,加入你以10万的自有资金融资10万元,那么相关费用是用20万乘以费率,而不是10万。可见融资融券的交易成本还是比较高的。

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